CURSO AVANÇADO DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO (PLD-FT) - TURMA 2

O nosso curso avançado de PLD-FT
concilia aspectos teóricos e práticos
de extrema relevância para os profissionais
do mercado financeiro.

Público Alvo

Segmentos Atendidos

Objetivo

Conteúdo Programático

Sobre os instrutores

Profissionais que já atuam ou que desejam atuar em áreas de Governança, Riscos e Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Prevenção a Fraudes, Auditoria Interna e Inspetoria de Bancos, Financeiras, Cooperativas de Crédito, Agências de Fomento, Cartões de Crédito, Arranjos de Pagamento, Corretoras de Valores e Câmbio, Seguradoras e Previdência Privada, entre outros segmentos abrangidos por lei.

Bancos, Financeiras, Cooperativas de Crédito, Agências de Fomento, Cartões de Crédito, Arranjos de Pagamento, Corretoras de Valores, Corretoras de Câmbio, Seguradoras e Previdência Privada, entre outros segmentos abrangidos por lei.

Trata-se de um curso que concilia, de forma bastante equitativa, os aspectos teóricos e práticos necessários à capacitação dos profissionais que atuam ou que desejam atuar nas atividades de prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo, habilitando-os não apenas a compreender os aspectos conceituais sobre a importância dos temas, como também conhecer profundamente a legislação e a regulamentação vigentes, bem como as melhores práticas de mercado adotadas para a implantação de políticas, normas e controles internos para o monitoramento de transações e clientes, realização de investigações adequadas aos níveis de risco das operações e situações suspeitas, elaboração dos relatórios de inteligência financeira (RIFs) a serem apresentados aos comitês executivos e na realização das devidas comunicações ao COAF.

Módulo I – Aspectos conceituais

  • Perspectiva histórica da lavagem de dinheiro
  • Origem da expressão “lavagem de dinheiro”
  • Tipificação penal da lavagem de dinheiro
  • Números da lavagem de dinheiro (Mundo e Brasil)
  • Órgãos de combate à lavagem de dinheiro
  • Papel do mercado financeiro nas ações de PLD-CFT
  • Crime de lavagem de dinheiro
  • Diferenças entre lavagem e ocultação de bens, direitos e valores
  • Crimes antecedentes à lavagem de dinheiro
  • Terrorismo e seu financiamento
  • Etapas da lavagem de dinheiro
  • Tipologias de lavagem de dinheiro
  • Riscos da lavagem de dinheiro sob a ótica da governança corporativa
  • Estudo de casos (instituições afetadas)
  • Workflow das ações de PLD-CFT
  • Sanções administrativas e legais

Módulo II – Legislação Federal

  • Destaques das Leis 9.613/98, 12.683/12, 12.850/13 e 13.260/16

Módulo III – Regulamentação BC

  • Políticas, normas e controles internos estabelecidos pelas Circulares 3.461/09, 3.583/12, 3.654/13 e 3.839/17, e Cartas-Circulares 3.430/10 e 3.542/12.

Módulo IV – Regulamentação BC (Câmbio)

  • Políticas, normas e controles internos estabelecidos pelas Circulares 3.461/09, 3.542/12 e 3.691/13.

Módulo V – Regulamentação CVM

  • Políticas, normas e controles internos estabelecidos pelas Instruções 301/99, 463/08, 505/11, 506/11, 523/12 e 534/13.

Módulo VI – Regulamentação Susep

  • Políticas, normas e controles internos estabelecidos pela Circular 445/12.

Módulo VII – Melhores práticas de PLD-FT

  • Política de Aceitação de Clientes (Onboarding)
  • Programa “Conheça seu Cliente” – Know Your Customer (KYC)
  • Programa “Conheça seu Funcionário” – Know Your Employee (KYE)
  • Programa “Conheça seu Fornecedor” – Know Your Supplier (KYS)
  • Programa “Conheça seu Parceiro” – Know Your Partner (KYP)
  • Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
  • Conceito e aplicação da metodologia de Abordagem Baseada em Risco (ABR)

Módulo VIII – Ações de PLD-FT durante o ciclo de relacionamento com o cliente

  • Ações de monitoramento
  • Metodologias de investigação
  • Elaboração de Relatórios de Inteligência Financeira (RIFs)
  • Comitê de Compliance/PLD-FT
  • Comunicações ao COAF (COE e COS)
  • Encerramento do relacionamento comercial

Módulo IX – Lei Anticorrupção

  • Conceito de corrupção e suborno
  • Legislação internacional (FCPA e UK Bribery Act)
  • Destaques da Lei 12.846/13
  • Decreto 8.420/15 e Portaria 909/15
  • Responsabilização administrativa
  • Responsabilização judicial
  • Acordos de leniência
  • Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP)

Módulo X – Exercício para fixação e avaliação de aprendizado

  • Exercício prático de longa duração, envolvendo a análise de cenários de operações financeiras, a identificação de situações atípicas e/ou suspeitas de lavagem de dinheiro e a realização de pesquisas em fontes qualificadas, visando a elaboração de um Relatório de Inteligência Financeira, que será considerado para fins de avaliação final de aproveitamento do curso.

 

 

 

 

Alexandre Botelho- (Especialista PLD-FT)

Formado em Administração de Empresas, com pós-graduação em Finanças pela Fundação Armando Álvares Penteado - FAAP, especialização em Banking pela FGV-SP e MBA em Gestão Financeira e Risco pela FEA-USP. Possui mais de 20 anos de experiência em instituições de grande porte do setor financeiro, onde atuou nas áreas de Ouvidoria, Auditoria Interna, Compliance, Inspetoria, Prevenção a Fraudes e Prevenção à Lavagem de Dinheiro, inclusive na gestão de equipes de monitoramento, investigação e comunicação de operações suspeitas. É sócio fundador da AML Consulting e da AML Treinamentos, além de contribuir com veículos de comunicação na publicação de artigos relacionados à PLD-FT, Anticorrupção e Responsabilidade Socioambiental.

Estela Gouveia- ()

Formada em Tecnologia em Processamento de Dados e Licenciatura em Ciências. Possui mais de 20 anos de experiência em instituições de grande porte do setor financeiro, onde atuou nas áreas Comercial e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, inclusive na gestão de equipes de investigação e comunicação de operações suspeitas. Docente na AML Consulting. Atualmente atua como Coordenadora de Compliance em seguradora de grande porte, onde é responsável por Compliance, PLD-FT, Anticorrupção, Sanções e Canal de Denúncias.

Silvio V. Branco Júnior - ()

Bacharel em Processamento de Dados e Direito e pós-graduando em Direito Tributário. Atua há mais de duas décadas na área de desenvolvimento de aplicativos para câmbio e de aplicativos para prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, prestando consultoria a diversas instituições financeiras nas rotinas de inspeção remota (SISCOM e FRIDs). Docente na AML Consulting.

Mario Fernandes Pereira Junior - ()

Formado em Administração de Empresas, com pós-graduação em Banking e Gestão de Riscos de Fraudes e Compliance. Atua no mercado financeiro há mais de 30 anos, com foco em atividades de prevenção à lavagem de dinheiro nos últimos 15 anos. Atualmente, ocupa cargo de especialista em atos ilícitos no Itaú Unibanco. Possui experiência em gestão de equipes e na construção de ferramentas e regras de monitoramento, bem como em registro e tratamento de ocorrências. Também é membro da Comissão de Certificação do IPLD.