Não são raras as notícias envolvendo escândalos de corrupção no Brasil. A Operação Lava Jato revelou um dos maiores esquemas de lavagem e pagamento de propina do país, envolvendo políticos e empresários.
A preocupação com a prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo é uma constante que atinge empresas de diversos segmentos. Segundo a legislação brasileira, as instituições financeiras devem implementar ações de PLD-FT a fim de identificar o uso dos seus serviços nas práticas de crimes financeiro.
A Lei Anticorrupção norteia a implementação de políticas e medidas de combate a fraudes, desvios de conduta e outras práticas que podem comprometer a imagem da instituição, levando a perdas financeiras e legais.
Com base na legislação, as empresas envolvidas em crimes de corrupção podem ser penalizadas, independentemente da responsabilização de seus dirigentes ou de agentes públicos. Isso significa que as companhias devem rever criteriosamente suas práticas internas e relações comerciais, além de acompanhar seus colaboradores, uma vez que a lei não admite alegação de desconhecimento dos fatos ocorridos.
No intuito de auxiliar as empresas no cumprimento de normas, bem como as exigências previstas nas leis e regulamentações vigentes, a AML desenvolveu soluções completas que oferecem dados indispensáveis para as áreas de PLD-FT, Compliance e correlatas.
Conheça alguns dos benefícios de PLD-FT oferecidos pela AML:
1. Resultados baseados na Abordagem Baseada em Risco (ABR)
Esta metodologia garante que as empresas analisem cada situação de forma específica, possibilitando a adoção de medidas proporcionais ao risco que cada cliente representa quanto à lavagem de dinheiro e movimentações suspeitas.
2. Mitigação de riscos reputacionais e legais
A AML disponibiliza aos seus clientes o acesso a dados tratados do maior e mais completo banco reputacional da América Latina. Isso significa que é possível checar se o nome de um determinado perfil consta em alguma lista restritiva ou possui informações desabonadoras. Esta medida ajuda a instituição evitar relações com organizações ou pessoas envolvidas em alguma situação desabonadora.
3. Agilidade nas análises e otimização de tempo
Uma das ferramentas oferecidas pela AML é o Risk Money Due Diligence. Por meio da plataforma é possível acessar informações precisas que podem impactar de forma significativa o processo de análise de dados, pois garante acesso às informações relevantes por meio de pesquisas por CPF e CNPJ e com mais de 99% de assertividade.
4. Geração de alertas de situações suspeitas de lavagem de dinheiro
Com a ferramenta Risk Money Monitor, a instituição poderá monitorar cadastros e transações financeiras para a detecção de situações suspeitas de lavagem de dinheiro. Além disso, essa tecnologia possibilita que a instituição configure as regras de alertas de modo que facilite o cumprimento das exigências definidas pelos órgãos reguladores.
5. Mídia tratada e listas de sanções nacionais
A AML possibilita o acesso a perfis identificados na mídia e em listas restritivas nacionais.
Assim, é possível descobrir se o nome de uma pessoa física ou jurídica está associado a crimes econômicos e infrações penais. As informações são acompanhadas de CPF ou CNPJ, bem como o cadastro de seus respectivos sócios e empresas, para auxílio no processo de busca pelo beneficiário final.
6. Lista PEP mais completa do mercado
A lista PEP da AML é uma das mais completas do mercado, pois traz informações sobre PEPs (Pessoas Expostas Politicamente) e pessoas relacionadas a elas. Além do rastreamento da PEP, a lista contém informações sobre crimes com os quais está associada, atendendo todas as exigências da legislação vigente, além das melhores práticas estabelecidas por entidades internacionais.
7. Mineração de dados feita por especialistas
A AML possui uma equipe de especialistas que atualizam diariamente as informações contidas nos seus bancos de dados. Eles fazem a captura e avaliam a relevância de cada informação antes de cadastrá-la, possibilitando o acesso a dados precisos e previamente tratados.
8. Auxílios nos Programas de Conhecimento
Assegurar o pleno funcionamento dos programas Conheça o seu Cliente, seu Fornecedor e seu Funcionário é primordial para toda empresa que deseja estar em conformidade com o que diz as leis e normas dos órgãos reguladores. Mas como fazer isso de forma manual? É preciso contar com ferramentas que facilitem o monitoramento de cadastros e consultas prévias. A AML possui um conjunto de ferramentas que auxiliam nos Programas Conheça, facilitando as tarefas do dia a dia por meio de processos automatizados.
9. Acesso a dados para a gestão de fornecedores
Com o Risk Money Due Diligence, as instituições podem acessar, previamente, informações reputacionais acerca de um determinado fornecedor com o qual pretende estabelecer relação comercial. Com base nos resultados obtidos, a empresa poderá optar ou não pela contração de serviços ou produtos.
10. Redução de perdas com fraudes
O uso da solução tecnológica adequada possibilita às empresas avaliarem a idoneidade de seus clientes, fornecedores e prestadores de serviços, garantindo mais segurança para a realização de contratos comerciais e as demais relações. Além disso, facilita a checagem de documentos e informações fornecidas por organizações e pessoas. Tal procedimento ajuda a prevenir riscos que podem causar perdas legais e financeiras.
Quer conhecer mais sobre as soluções da AML? Entre em contato com a nossa equipe e agende uma conversa com nossos especialistas em PLD-FT.
