Entende-se por base de dados o conjunto de informações relacionadas a um determinado tema, estruturadas dentro de um repositório que possa ser facilmente consultado.
Essa a função primordial do Risk Money Management System: organizar informações sobre pessoas físicas e jurídicas associadas a atividades ilícitas.
No entanto, essa solução desenvolvida pela AML Consulting contempla outros atributos fundamentais para as atividades de governança corporativa.
Equipes especializadas nas atividades de prevenção e combate aos crimes de lavagem dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes, corrupção e infrações ambientais analisam e correlacionam expressivo conjunto de informações para enriquecer e organizar a base de dados disponível. “O processo de coleta e análise das informações é extremamente rigoroso”, explica Talita de Carvalho, gerente de Conteúdo do Risk Money Management System. “Adotamos controles rígidos, como a dupla validação dos dados antes de disponibilizá-los aos usuários da ferramenta”, explica Talita.
O Risk Money Management System é um banco de dados composto por cinco módulos, que já contam com mais de meio milhão de perfis cadastrados. A solução está em constante evolução para atender as mudanças e as necessidades do mercado. “Mantemos diálogos abertos e frequentes com os usuários do serviço e, por conta disso, estamos sempre nos aperfeiçoando”, explica Talita. Segundo ela, esses avanços são, inclusive, fruto do próprio amadurecimento do mercado na implementação de políticas e processos que objetivam a prevenção e o combate de práticas ilícitas.
Conheça alguns dos diferenciais do Risk Money Management System:
Módulo I – Listas Restritivas Nacionais
É a base de dados composta por perfis de pessoas físicas e jurídicas identificadas na mídia nacional, além de outras fontes públicas, por associação a crimes econômicos ou infrações penais antecedentes à lavagem de dinheiro. São mais de 20 mil fontes de informações monitoradas ininterruptamente por robôs e por uma equipe de dezenas de profissionais, que selecionam, sintetizam e organizam os conteúdos. Dessa forma, os usuários do serviço dispõem, além da íntegra, de um resumo sobre os acontecimentos narrados para auxiliar no entendimento dos fatos.
Trata-se da base de dados mais robusta e abrangente do mercado, pois, além da indicação dos perfis das pessoas identificadas diretamente através das fontes monitoradas, fornece outras informações tais como CPF e CNPJ dos envolvidos e composição de quadros societários de empresas, permitindo inclusive a identificação dos chamados “beneficiários finais”.
Módulo II – Lista PEP (Pessoas Expostas Politicamente)
É a base de dados composta por perfis de pessoas que ocupam ou tenham ocupado cargos, empregos ou funções públicas de relevância, bem como seus familiares e outras pessoas do seu círculo de relacionamento.
A criação dessa lista, considerada indispensável para as chamadas “pessoas obrigadas” – de acordo com a Lei 9.613/98 e a regulamentação derivada dessa lei – é uma recomendação do Gafi (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).
A regulamentação brasileira que trata da matéria define quais são os cargos que resultam na classificação de uma pessoa como PEP no país. No entanto, o critério utilizado pela AML Consulting para determinar um perfil PEP é bem mais amplo. Ou seja, a base de dados contempla cargos considerados relevantes do ponto de vista da regulamentação; porém, sem deixar de lado as recomendações do Gafi e as melhores práticas dos mercados nacional e internacional.
Outro diferencial da lista é a indicação, em detalhes, do nível de relacionamento entre essas pessoas, bem como a sinalização de desabonos à sua reputação.
Módulo III – Listas Restritivas Internacionais
É a base de dados composta por perfis de pessoas e organizac%u0327o%u0303es acusadas de envolvimento com o terrorismo e o seu financiamento.
Essas informações também são consideradas fundamentais para as “pessoas obrigadas”, principalmente aquelas que fazem negócios com estrangeiros ou possuem operações fora do país.
Essa base de dados contempla informações extraídas das principais listas internacionais, com destaque para as listas divulgadas pela OFAC, Interpol, ONU, União Europeia e CSNU.
Módulo IV – Pesquisa de Processos Judiciais
Trata-se do módulo que exibe informac%u0327o%u0303es sobre processos judiciais, divulgadas em dia%u0301rios oficiais de abrange%u0302ncia nacional. Todos os dados são públicos e estão disponíveis para consultas em dezenas de publicações.
Módulo V – Responsabilidade Socioambiental
É a base de dados composta por perfis de empresas envolvidas em violações da legislação social, ambiental e trabalhista, o que pode representar sério risco para as instituições do mercado financeiro, tanto do ponto de vista de crédito, quanto reputacional.
Neste módulo são exibidas informações sobre sanções, autuações, multas e condenações aplicadas às empresas.
Esta base de dados é a única que também fornece informações abonadoras, ou seja, sobre as empresas que demonstram compromisso sério com a sustentabilidade e com a responsabilidade socioambiental.
Para saber mais sobre o Risk Money Management System, envie um e-mail para: contato@amlconsulting.com.br
